虎年开工首日,再牢记一下2022年区块链的十大关注点

如果这些预测成为现实的话,那将是一件十分令人激动的事情。

原文标题:《 10 Predictions For Blockchain, Crypto Assets, DeFi, And NFTs For 2022 》

原文来源:Forbes

原文作者:Philipp Sandner

原文编译:Kxp,律动BlockBeats

去年,Crypto 市值首次达到 3 万亿美元,而在 2021 年年初的时候,其市值还不到 8000 亿美元。DeFi 现在仅在 Ethereum 上的总锁仓价值(TVL)就达到了 1000 亿美元。但最令人感到惊讶的还是 NFT 市场,携手元宇宙和 GameFi 取得了不小的发展。在 2021 年以前,谁又能说自己可以预见到这些发展呢?展望未来固然困难,但我们还是想对 2022 年作出预测。如果这些预测成为现实的话,那将是一件十分令人激动的事情。

 

Bitcoin 价格达到 100000 美元,Crypto 资产市场的广度和深度将得到进一步拓展

通货膨胀率的上升让 Bitcoin(BTC)这样的稀缺资产越来越具有吸引力。Bitcoin 不仅是最古老、最去中心化且最知名的 Crypto,与其他 Crypto 相比,它还有着有限的供应量——全世界只有 2100 万个 BTC。随着越来越多的机构开始接受 Bitcoin,其需求量也在逐渐增大,这一趋势将使今年 BTC 的价格继续上涨,甚至达到 10 万美元以上。

与此同时,整个 Crypto 资产市场也将继续增长。自 2021 年初以来,CoinMarketCap上市值最大的 20 种 Crypto 的美元价格已经增长了三位数。值得注意的是,许多其他 Layer 1 协议(Alt-L1)原生 Crypto 的热度已经有超越 Ethereum 的架势了(如 Solana、Binance Smart Chain、Cardano、Polkadot、Avalanche),而且它们都在前 20 名之列。当然,与传统投资相比,Crypto 资产投资有着更高的风险,这部分是因为 Crypto 资产的价格波动较大。尽管如此,我们还是可以将 Crypto 的性价比与知名市场指数中的参数进行对比。例如,MSCI 世界股票指数仅比 2021 年初高出 17%,而黄金价格走势也还在下滑。另一方面,Crypto 钱包地址的数量却在不断增加,以 MetaMask 为例,其钱包的月活跃用户人数已经达到了 1000 万,这表明人们在 Crypto 投资上的热情方兴未艾:DeFi 通过提供流动性资金、借贷和质押,让人们能享受到两位数的利率,而发达国家银行大部分时候的利率连 2% 都达不到。

Ethereum 升级后依然会在各智能合约平台中占据主导地位

Ethereum 预计将在今年夏天完成向权益证明共识机制的过渡,而 TradFi 领域的金融机构也有很可能开始发展其质押业务。因此,由于人们通过质押 ETH 投资 Crypto 市场的风险几乎为零,所以质押收益可以说是 Crypto 资产市场中的一类「最优利率」。人们可以通过建立自己的质押基础设施,或求助于质押服务平台(如 Coinbase 或 Blockdaemon)来进行质押。在价格变动方面,ETH 和其他 Alt-L1 Token 一样,发展潜力依然巨大。尽管那些映射到基于 Ethereum 的 DeFi 和 NFT 的协议数量以及 Token 份额正在减少,但 Ethereum 仍然承载着最大的交易量。

Crypto 投资的可持续性有望增强

ETP 的发行者、Crypto 交易平台、挖矿公司和金融机构都愿意为其客户提供绿色的产品和服务。直到现在,许多意向 Crypto 投资者都不愿意投资 Bitcoin,就是因为其挖矿的碳排放相对较高。而且在通常情况下,对 Bitcoin 挖矿感兴趣的公司也必须遵守 ESG 法规。

不过,有些模型可以为 Crypto 投资项目方计算出基于 Bitcoin 的产品所需的气候补偿。例如,法兰克福学院区块链中心最近的一项研究就概述了如何通过购买欧洲碳排放交易系统(ETS)的排放额度来抵消进行 Bitcoin 交易或持有 Bitcoin 所产生的碳排放。在这之前,人们花费 18 美元就能抵消 Bitcoin 产生的碳排放。而在有了排放额度以后,假设一个人持有 Bitcoin 一年,那么他就必须购买 100 美元的排放额度。所以我们可以预测,碳排放的价格在 2022 年还将大幅增加。

总的来说,人们正在越发积极地使用绿色能源来进行区块链网络运营工作。在中国打击了挖矿行业之后,许多挖矿公司都纷纷撤出了中国。与此同时,挖矿公司正在开发可再生能源,如地热能或太阳能,因为使用这些能源可以优化公司的成本结构。

Web3 基础设施将为互联网的去中心化发展奠定基础

Web3 为我们利用区块链技术,并以去中心化和自主的方式打造互联网架构,提供了一种新的方式。这样做的根本目的是减少人们对「大型科技企业」网络和 IT 服务提供商的依赖,如云或互联网提供商,因为它们往往用不透明的方式来处理收集而来的数据,出现「单点故障」,并且由于寡头垄断的市场环境,它们可以左右产品决策和定价政策。

另一方面,Web3 背后的想法是想让互联网用户重新夺回数据和基础设施的控制权。从 Arweave 或 Filecoin 等区块链的去中心化数据存储、Helium 网络等去中心化的无线网络、Token 化的平台,以及由社区决策的项目,到全新的身份管理方式——Web3 都为我们提供了无限的可能性。在这种情况下,Crypto 就显得尤为重要了,因为它们可以提供一个可持续的激励系统,鼓励网络用户长期提供所需的基础设施。

NFT 和链游将成为人们新的收入来源

元宇宙是一个虚拟平台,人们可以在上面开展合作与贸易往来。如果没有 NFT 和区块链基础设施的话,这些数字经济将很难成为现实。Axie Infinity 是「GameFi」在 2021 年的一大转折点,Ronin 侧链的推出让 21 年 8 月 100 万活跃玩家到访 Axie Infinity 宇宙成为了可能。尤其在菲律宾,由 Sky Mavis 开发的 Axie Infinity 已经成为许多人的收入来源。

微软和 Facebook 已经宣布,它们正在打造自己的数字世界,也就是「元宇宙」。我们可以预测的是,这些互联网巨头将开发一个整体集中、部分封闭的系统,因为这样一来,人们再想向其他数字生态系统转移价值将变得困难重重。然而,这样做却违背了 Web3 想让个人能够利用区块链技术拥有明确产权和行动自由的初衷。

我们仍然在期待多链世界的到来。一旦价值转移在不同的 Crypto 宇宙中实现了无缝衔接,Crypto 定会为更多的人所接纳,其中 NFT 和链游经济也将得到进一步的发展。在新兴经济中,就业部门可能会经历结构性的变化。可以说,这样的互联经济可以被认为是一个「元-元宇宙」。在我看来,那些听起来很遥远的事情很可能在 2022 年成为现实,特别是在某些游戏领域。

多链世界即将兴起

2021 年,那场关于哪个智能合约支持的区块链生态系统将占得上风的争论已经慢慢结束了。人们普遍认为,我们将生活在一个多链的世界当中。在这样的世界里,多个区块链之间可以相互传递信息和价值。因此,Ethereum 上的 TVL 占全部区块链 TVL 的比例将有一个稳步下降的趋势。一年前,这个比例是 90%;而今天,它已经下降到了 62%。尽管如此,我们可以预见的是,2022 年 Bitcoin 仍将是第一大区块链,而 Ethereum 也仍会是第二大区块链。其次,Rollup(零知识和 optimistic Rollup)和 Layer 2 协议也将取得一定的发展,它们将与 Layer 1 区块链形成竞争关系。这些协议将降低交易费用、加快交易速度,并优化底层基础层的安全性。此外,人们也在借助跨链桥和跨链协议努力提升不同区块链生态系统之间的互操作性。最后,通过 Polkadot 和 Cosmos 区块链间通信协议(IBC),人们正在建设 Layer-0,这是一个能够相互通信的区块链网络。

有趣的是,所有这些解决方案都是公链解决方案。几年前,封闭式区块链基础设施曾有望在企业中应用(企业链或许可链),人们也对其给予了极大的重视,但如今其作用已经变得微乎其微了,而这种情况也将主要影响到 Hyperledger 或 R3 Corda 等平台。当然,也会有一些开发者选择在这类访问受限的基础设施上开发应用。但是,交易吞吐量、交易量、资产市值,以及开发者活动等指标可以清楚地说明,公链已经在这场比赛当中赢得了胜利。

监管和禁令的出台将进一步明确相关法律

2022 年,许多国家将就如何处理 Crypto 资产作出相应声明。他们是否会像中国一样加紧限制并出台禁令,又或者会像萨尔瓦多一样欢迎 Crypto(萨尔瓦多在 2021 年 9 月将 Bitcoin 列为官方货币,与美元并列)。监管机构将重点关注反洗钱、了解客户(KYC)、税收和 Stablecoin 等问题,并将与其他管辖区的监管机构一同探讨 DeFi 监管在交易平台中的可行性。值得一提的是,不久之后,Crypto 资产市场(MiCA)相关法规也将生效。届时,该法规将为欧盟构筑一个统一的法律框架,同时为 Crypto 资产服务提供商和发行者提供一个清晰的法律范本。这样一来,欧洲和北美也将有望在未来采取「Crypto 友好」政策。另外,如果像 Bitcoin 和 Ethereum 这样的去中心化协议可以遵守反洗钱规则、明确交易各方身份、按规章缴纳税款的话,这些协议也将被更多国家所接纳。

数字欧元仍然不会成为大型Stablecoin

理论上,数字欧元能以触发式方案或 Stablecoin 的形式成为央行数字货币(CBDC)。然而,欧洲中央银行(ECB)预计最早要到 2026 年才会发行 CBDC,而巴哈马和尼日利亚等小国已经发行了自己的 CBDC。作为一个触发式方案,数字欧元将于今年在第一批欧洲商业银行内上线,并将提供给工业和金融部门。然而,商业银行将在其中扮演至关重要的角色,因为这种类型的数字欧元其实并不需要欧洲央行的参与。2022 年, Stablecoin 形式的数字欧元仍将是一项试点项目,不过我们预计欧元 Stablecoin 不会产生像美元 Stablecoin 那样巨大的交易量。其原因在于,一方面, Stablecoin 不计利息,这意味着发行者必须向欧洲央行支付罚息。另一方面,MiCA 法规生效以后,金融监管机构将特别关注 Stablecoin 并将对其执行严格的要求。在此背景下,美元 Stablecoin 很可能取得进一步的增长。因此,Crypto 资产市场的「美元化」还将继续持续下去。

机构投资者和大型企业将逐步接纳数字资产

在过去的一年里,机构投资者和各大企业已经开始纷纷着眼于数字资产。这些机构和企业中不乏有很多对冲基金公司、资产管理公司和家族办公室,但同时也包括养老基金公司,或像 Sparkasse 及 Raiffeisen-Volksbank 这样的机构。去年,市场通胀率一直居高不下,整个投资环境也持续低迷,不过,Crypto 资产的应用范围却得到了进一步拓展,相应需求也随之增加。在这样的背景下,摩根大通和高盛等主要银行便开始推出一系列 Crypto 投资产品。Microstrategy 和 Tesla 等科技公司也买入了数十亿美元的 Bitcoin,以此来应对货币大量发行所导致的通货膨胀。

在一众企业家当中,扎克伯格选择将公司更名为 Meta,并宣布自己将正式进军元宇宙。此外,明年我们还将看到更多的并购事件。比如,PayPal 收购了初创公司 Curv(一家 Crypto 资产安全存储技术公司),Coinbase 收购了 Unbound Security 公司(一家托管服务和密码学技术提供商)。

DAO 将为社会和经济协调开辟新的途径

去中心化自治组织(DAO)是基于区块链技术的去中心化组织,并由其成员根据预先设定的规则组织 Token 投票来进行管理。与此同时,DAO 的使用范围也十分广泛,如众筹、组建社会俱乐部、人力资源管理或投资集体项目,都可以用 DAO 来完成。Consensys 数据表明,前 20 个 DAO 的金库中共存有 140 亿美元,并且该金额还在上升。2021 年,Syndicate、MakerDAO、ClimateDAO 和 ConstitutionDAO 等 DAO 相继诞生,而在 2022 年,还有无数新的 DAO 相继出世。将来,任何人都能借助 DAO 生成工具创建任意功能的 DAO。同时,只有当相关法规对 DAO 的适用范围得以明确,以及它们需要对疑问作出答复的管辖区域得到界定以后,DAO 才能进一步扩大规模。

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