来源:Dailyhodl
作者:Brian Pasfield
翻译: 北辰
Brian Pasfield 是Fringe Finance的首席技术官,在区块链、加密货币、金融科技和DeFi方面拥有近 10 年的专业知识。他利用他的工程背景和对行业趋势和哲学的敏锐理解,交付了技术复杂的项目。
公平地说,Crypto在过去一年里给我们带来了很多惊喜。
许多人曾经预测DeFi会在2021年成为主流,并且确实有许多大公司和投资机构开始对DeFi感兴趣,但还是让NFT抢了风头。
在其他Crypto资产高歌猛进的时候,许多早期DeFi协议却停滞不前,进入了自己的熊市。不过总得来说,锁定在以太坊上的DeFi资产超过1000亿美元,整个DeFi生态更是超过了2500亿美元。
DeFi在2021年最引人注目的发展是Solana、Avalanche和Terra等Layer 1的爆炸式增长。
它们已经展示出了对抗以太坊的实力,并证明Crypto朝向多链发展。随着2022年的到来,Fantom和NEAR等网络也会开始受到关注。
预计今年跨链DeFi会爆发。
Curve战争和DeFi 2.0
在DeFi领域,流动性就是一切,Curve战争证明了这一点,同时展示了可组合性的力量。
在过去几个月来的Curve战争中,我们看到Yearn Finance和Convex Finance等协议通过向质押CRV代币的用户提供丰厚奖励来争夺注意力。
当用户在Curve中质押CRV时,他们会收到veCRV,这意味着投票权,可以决定分配给Curve上每个池的奖励数量。
一些协议正在加剧流动性竞争,购买尽可能多的CRV代币,并向持有它们的人提供奖励。
流动性就是DeFi的一切,Convex现在持有47%的veCRV供应,未来Curve战况还会愈演愈烈。
另外DeFi2.0概念的协议,如Dopex Finance、Tokemak和Olympus DAO也为流动性提供了不同的解决方案。
2022 年,Curve战争和DeFi 2.0项目的爆发,很可能改变DeFi生态。
以太坊上的DeFi蓝筹股在哪里?
我们预计Layer 1和DeFi 2.0将在2022年继续快速增长。
这就涉及到诸如Compound、Uniswap和MakerDAO等以太坊上的经典DeFi项目的位置问题,它们是以太坊上的DeFi蓝筹股。
大多数蓝筹股的代币已经从最高点下跌了50%以上,当然有很多潜在原因,但很重要的一点是以太坊上高昂的Gas费拒绝了大多数新入场的用户。
并且DeFi 2.0项目提供了更加丰厚的回报。
过去一年黑客攻击和重大漏洞在增加,Crypto犯罪收入总计140亿美元,几乎全部来自于DeFi领域,这意味着行业需要开始建立使用保险和智能合约审计师的文化。
2021年已经证明了市场相信多链的未来。然而现实是那些资产跨了多个链的用户在面临着挑战——跨链桥笨拙且存在安全风险。
Solana、以太坊和其他EVM链等网络之间的跨链交互仍然很困难,这应该为Cosmos和Polkadot等以“layer 0”互操作性为重点的公链生态留下蓬勃发展的空间。
2022年的主要趋势
2022年DeFi的一个主要发展将是出现越来越多的基于ZK-Rollups等Layer 2的协议,很可能重复2020年的“DeFi夏天”。
我们相信Layer 2将在2022年得到广泛使用。
鉴于DeFi的核心价值主张是源于去中心化,所以应该重点关注DAO的增长如何影响该领域。
只有时间会证明一切,但有一件事是肯定的——DeFi 将继续存在,并且应该会继续快速增长。
我们还希望看到今年前端的创新爆炸式增长。
如果2021年是主流社会开始采用NFT的一年,那么现在应该专注于提供大量进入DeFi的机会。
尤其是创建快速、无缝和低成本的案例,来使DeFi变得更简单。
在DeFi被大规模采用之前,仍然需要建立许多基础设施。
总结
2021年是加速迎接新人的一年,这一趋势在2022年会继续下去。
我们可能已经可以看到有远见者(而不是铁杆书呆子和淘金者)进入该行业。